Ponzi, c'est quoi ?
« récompenses » ou des « bonus » supplémentaires aux personnes invitant de nouveaux investisseurs et nouvelles investisseuses à rejoindre le système, et certains escrocs mettent en place un nombre de parrainages obligatoires pour les « investisseur(se)s » s’ils/elles veulent continuer à gagner de l’argent. Cette technique garantit aux arnaqueur(se)s un flot continu de nouvelles victimes quasiment sans effort.

Il existe aussi des escroqueries aux structures de récompenses sophistiquées, dont les « investisseur(se)s » ou « employé(e)s » doivent recruter d’autres personnes pour recevoir leur salaire : ces arnaques sont la plupart du temps appelées des ventes pyramidales.

Étape n° 3 : tout s’effondre
Tout château de cartes finit inévitablement par s’écrouler.

Les meneur(se)s ont généralement préparé une échappatoire utilisée lorsqu’ils/elles ont amassé suffisamment de bénéfices ou dès les premiers signes de l’effondrement du système. Quant aux victimes, même si un petit nombre d’entre elles peut éventuellement recevoir un rendement, la plupart sont dépouillées de tous leurs investissements.

Pour vous aider à repérer les systèmes de Ponzi dans l’univers crypto, l’équipe responsable de la gestion des risques chez Binance a développé la formule suivante après l’analyse de nombreux cas réels :

Invitation + promesse irréaliste de rendements élevés + bénéfices garantis + récompenses de parrainage = fraude de Ponzi

Exemple de chaîne de Ponzi
L’utilisatrice, que nous appellerons Lily, rejoint un fonds d’investissement crypto qui génère d’abord un rendement de 10 %. L’escroc responsable du fonds lui explique cependant que si elle veut continuer à toucher cet argent, elle doit parrainer de nouveaux clients et de nouvelles clientes.

Lily se voit promettre une récompense de 15 % si elle parvient à inviter dix nouveaux investisseurs et nouvelles investisseuses. Lorsque ces derniers et ces dernières inviteront à leur tour d’autres personnes, Lily recevra 7 % de récompenses de second niveau, et ainsi de suite.

Lily se rend compte qu’elle a été victime d’une pyramide de Ponzi lorsque le système s’écroule, emportant avec lui tous ses fonds.



Conseils pour ne pas tomber dans le piège des fraudes de Ponzi
Les chaînes de Ponzi sont parfois difficiles à identifier, mais présentent plusieurs signes caractéristiques.

Méfiez-vous des propositions de rendements crypto élevés ou de « stratégies » qui bloquent votre argent sous couvert de conditions confuses et arbitraires. Il est toujours préférable de mener des recherches approfondies avant toute décision d’investissement.

Partez du principe que toutes les propositions d’investissement garantissant des rendements élevés sont des arnaques. Généralement, il existe un compromis entre les risques et les récompenses : tout investissement promettant des rendements alléchants entièrement garantis doit vous mettre immédiatement la puce à l’oreille.

Considérez les invitations à rejoindre des « équipes d’investissement » avec la plus grande prudence, en particulier celles faisant la promotion de rendements semblant trop beaux pour être vrais.

Demandez les documents officiels de tout « plan » ou de toute « stratégie » d’investissement crypto : s’ils sont confidentiels ou que l’on vous répond qu’ils sont trop complexes pour être divulgués, vous êtes probablement face à une arnaque.

Demandez comment la « stratégie » que l’on vous présente génère les rendements des investisseur(se)s, et méfiez-vous s’il s’agit d’une méthode dont vous n’avez jamais entendu parler auparavant.

Vous avez été victime d’une pyramide de Ponzi ?
Si vous avez pris part involontairement à un système de Ponzi, nous sommes désolés pour vous. Voici quelques mesures à prendre pour tenter de diminuer les dégâts subis :

Si vous avez transmis des renseignements sensibles, modifiez vos mots de passe et bloquez immédiatement vos comptes bancaires ou tous vos autres comptes financiers touchés.

Signalez les faits aux forces de l’ordre locales : Binance travaille de près avec les autorités policières, et cette collaboration permet régulièrement de mettre à jour les groupes criminels et de saisir les fonds volés. Même si la perspective de récupérer votre argent est plus qu’incertaine, il s’agit dans la plupart des cas du seul recours qui s’offre à vous.

Signalez la situation aux modérateurs et modératrices du site Web, de l’application ou de la plateforme de réseau social où vous avez rencontré l’escroc. Transmettez-leur le nom du profil de l’arnaqueur et tout autre détail susceptible d’éviter à d’autres internautes de tomber à leur tour dans le piège.

Attention aux soi-disant « services de récupération » : certains proposent parfois une véritable aide, mais la plupart font souvent de fausses promesses ou demandent le versement d’une avance. ne vous laissez pas piéger deux fois !

Nous recommandons également à tous les utilisateurs et à toutes les utilisatrices, quelle que soit leur ancienneté sur la plateforme, de lire tous les articles de notre série Comment survivre aux arnaques pour se préparer au mieux à lutter contre les escroqueries crypto les plus fréquentes.

Pour plus d’informations
Comment survivre aux arnaques : le guide complet des escroqueries crypto les plus courantes

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